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买了3个多月还亏钱!该怎么办?

发布时间:2020-12-24 09:43   来源:中国基金报    浏览次数:

买了三四个月为啥还亏钱?

1

买入时市场点位较高

很多投资者在经历二三季度的大涨后,开始追高买入,今年二三季度偏股混合型、普通股票型基金的规模增速达到40%,而前几个季度规模增速仅在5%-20%之间。

而此时上证综指点位在3400点左右,处于近5年95%分位点、近10年83%分位点,属于较高市场点位区域。

2

投资的打开方式不对,且持有时间短

在实际投资中,很多投资者都“不投则已,一投惊人”,比较倾向于一次性投资,而非定投。

以中欧基金为例,历年的定投客户数总和占所有客户数总和不到6%,而行业主题基金——中欧消费主题、中欧品质消费的定投客户占比更是不到2%!

而且,在申购基金后,多数投资者持有时间都不长。以中欧基金的客户数据来看,“持有满6个月”是一道坎。超70%的投资者都难以坚持持有基金6个月以上,能够长期投资达3年5年的,更是寥寥。

3

下半年市场持续震荡、行业轮动加剧

刚买基金3、4个月的投资者,买入的基金很可能是前期涨势不错的基金,买完后正好遇到下半年A股市场的震荡行情。

前期大热的防御板块、可选消费板块,在下半年无缝衔接切换到金融和顺周期板块上,市场风格也持续处在博弈状态。在这一波风格、板块“混战”中,你买的基金表现很可能不如前期亮眼,甚至出现亏损。这对于很多普通投资者来说,既是心态的挑战,也是耐力的考验。

那该怎么办捏?

如果你买入点位高

经常听小欧唠叨的朋友们一定知道,3400点入场的盈利概率肯定不如3000点以下入场的高,但这并不意味着3400点入场绝对会输,定投可能是投资“逆袭”的一剂良药。

可以看到,在上表的大多数情况下,定投方式都能够战胜一次性单笔投资,达到分散风险的目的;并且投资时间越长,收益情况越好。

如果你持有时间不够久

如果你能坚持满6个月,情况会好转很多,从中欧过往数据来看,持有满6个月的投资平均收益率、盈利概率将显著提高!

如果是定投形式,同样是坚持超6个月的盈利概率和投资收益率远远高于定投6个月以内的情况。

一些持有未满6个月的投资者已经有些焦急,不用太“方”,配合定投+长期持有的正确打开方式,盈利体验将得到显著改善!很可能再坚持一下就能看到胜利曙光~

如果面对市场风格切换、行业轮动

那么,在风格切换、行业轮动的震荡环境中,投资者究竟应该对热点亦步亦趋,还是坚持长期看好的方向?在上一期《顺周期暴涨,现在还能追吗?》 (点击文字查看)文章中小欧给大家的建议是“不要追短期热点”,因为短期热点难把握、风险大、太折腾、成本高、长期收益也并不突出。对于长期景气度高的热点,则可以择优买入,并长期持有,虽然短期内可能暂时落后,但长期来看依然有机会取得不错的收益。

所以我们在选择合适的基金时,也要优先选择那些不追热点、风格稳定不漂移、注重中长期投资的基金经理。

如果投资者能够更理性看待投资,对于投资过程中的起伏也会更处之泰然,对基金经理的预期也会更为合理。

市场上任何一位基金经理都不是全能的,无法把握所有投资机会、深入研究所有版块、掌握市场全部信息。但优秀的基金经理一定有良好的历史业绩做背书,拥有系统的投资逻辑框架,善于利用公司强大的投研支持,在熟悉的领域内做好投资研究,对看好的中长期机会坚定不移,在投资犯错后及时调整~

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